Lançamentos e categorias

O que é um lançamento

Cada entrada ou saída de dinheiro: data, descrição, valor, conta, categoria e, se quiser, a pessoa da família a quem se refere. Ele pode ser lançado à mão ou vir de um extrato importado.

Os quatro tipos

Tipo	O que é	Entra em quê
Receita	Dinheiro que chega: salário, freela, reembolso.	Renda
Despesa	Dinheiro que vai embora: mercado, aluguel, compras. Um estorno é uma despesa positiva e abate o gasto.	Gastos
Transferência	Dinheiro entre contas suas, como o pagamento da fatura do cartão.	Nem renda nem gasto
Aplicação	Dinheiro que vai para um investimento ou volta dele.	Guardado

A transferência não entra nos totais de propósito: se o pagamento da fatura contasse como gasto, as compras do cartão seriam contadas duas vezes.

Categorias

Toda conta nasce com um catálogo de categorias em grupos (por exemplo, Casa, Alimentação, Transporte, Guardar). Você pode renomear, criar, mudar de grupo e desativar. Cada categoria tem um tipo, e o lançamento classificado nela passa a ter esse tipo.

Mudar o tipo de uma categoria muda também os lançamentos e as regras dela. É assim que, por exemplo, um empréstimo a um amigo e o reembolso viram ida e volta (transferência), sem contar como gasto e renda.

Classificação automática e regras

Na importação, cada lançamento passa pelas regras, de cima para baixo, e a primeira que casa com a descrição escolhe a categoria. As regras são de texto, você vê, muda e apaga cada uma na tela de regras. Não há inteligência artificial nisso.

Regras nunca mudam o que você classificou ou editou à mão. O que não casou com nenhuma regra fica a classificar, e o Painel avisa quantos são no mês.

Desconsiderar sem apagar

Um lançamento pode ser desconsiderado com um motivo (repetido, não é meu, cancelado pelo banco). Ele sai dos totais e da lista, mas não é apagado, e dá para desfazer. O repetido sai também do saldo da conta; os outros motivos continuam no saldo, porque o dinheiro passou pelo banco.

Excluir

Excluir apaga o lançamento de vez. Se ele era um importado que tinha tomado o lugar de um lançamento seu feito à mão, o seu volta a contar.