Importar extrato

Importar é trazer para o app os arquivos que o seu banco exporta, em vez de digitar cada lançamento. Fica no menu Extratos, Importar extrato. A importação é do plano Básico e, no período de testes, está liberada para todos.

Que arquivo serve

Formato	Observação
OFX	O melhor, quando o banco oferece. Na fatura do cartão, ele diz de qual cartão é, e a conta já vem escolhida.
CSV	A planilha em texto que muitos bancos exportam. Pode misturar meses e contas no mesmo envio.
PDF	Por enquanto, só alguns modelos de extrato e de fatura são lidos. Se o seu não for um deles, use o OFX ou o CSV.
Holerite	Em Extratos, Importar holerite: o PDF do recibo de pagamento, ou o texto dele colado.

PDF que é só imagem (uma foto ou digitalização) não tem texto para ler, e o app avisa. Fatura e extrato em PDF costumam vir com senha: abra O PDF tem senha? e digite a senha antes de escolher o arquivo. Ela só abre o arquivo naquela hora e não é guardada.

Como funciona

1. Escolha um ou mais arquivos. A leitura começa ao escolher.
2. O app mostra uma prévia: quantos lançamentos leu, de que conta, de que período. Nada é gravado antes de você conferir.
3. Confira a conta escolhida e confirme.

A prévia espera até uma hora pela sua confirmação. Depois disso, ou se você cancelar, o que foi lido é apagado.

O que o app confere antes de importar

• O saldo. Quando o arquivo traz o saldo, o app soma os lançamentos e confere com ele. Extrato que não fecha com o próprio saldo não é importado: o arquivo pode estar incompleto.
• Dúvidas de leitura. CSV sem cabeçalho, ou com várias linhas só de valores positivos, pede a sua confirmação de como foi lido.
• Repetição. Importar o mesmo arquivo de novo não duplica nada: o app diz que já foi importado. O mesmo movimento vindo de dois formatos (o OFX e o CSV do mesmo extrato) aparece em Repetidos, para você desconsiderar a duplicata.
• O que você lançou à mão. Se o extrato traz um movimento que você já tinha lançado (mesma conta, mesmo valor, até 3 dias de diferença), o importado toma o lugar do seu, sem contar duas vezes.

O holerite

O app lê o recibo que traz a data de crédito e as rubricas com código, descrição e valor. Ele só aceita o holerite se o bruto, os descontos e o líquido calculados das rubricas estiverem escritos no documento. Holerite de outro modelo pode não ser lido; nesse caso o app avisa, e nada é gravado.

Com uma conta escolhida, o salário líquido entra como receita nessa conta, na data de crédito. Quando o extrato com esse crédito chegar, ele toma o lugar, sem contar em dobro.

As rubricas de plano de saúde, plano odontológico e contribuição sindical não são guardadas pelo nome: entram somadas como "Outros descontos". CPF, empresa, cargo e conta do salário não ficam no app.

O arquivo fica guardado?

Não. O app guarda só os lançamentos e os saldos que você confirmou. O número da conta bancária também não é guardado: só um código irreversível, para reconhecer a conta na próxima importação.

Desfazer

Em Extratos, Importações feitas, cada arquivo importado aparece com a opção de desfazer, que apaga os lançamentos que ele trouxe.